AML Politikası

Lionere, Kara Para Aklama (AML) ve Terörün Finansmanının Önlenmesi (CTF) uyumluluğunun en yüksek standartlarına bağlıdır. Bu politika, platformumuzun kara para aklama veya terör finansmanı amaçlı kullanımını önlemek için prosedür ve kontrollerimizi özetlemektedir.

Tüm müşterilerin kimliğini doğrulamak için kapsamlı KYC prosedürleri uyguluyoruz. Bu şunları içerir:

• Geçerli devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik belgesi (pasaport, nüfus cüzdanı, ehliyet)
• Adres kanıtı belgesi (son 3 ay içinde tarihli fatura, banka ekstresi)
• Yüksek değerli işlemler için fon kaynağı doğrulaması
• Siyasi açıdan maruz kişiler (PEP) için geliştirilmiş durum tespiti

Şüpheli faaliyetleri tespit etmek için gelişmiş işlem izleme sistemleri kullanıyoruz:

• Tüm işlemlerin gerçek zamanlı izlenmesi
• Olağandışı kalıplar veya yüksek değerli işlemler için otomatik uyarılar
• Müşteri aktivite profillerinin düzenli incelenmesi
• Uluslararası yaptırım listeleriyle çapraz referans kontrolü

Şüpheli faaliyet tespit edildiğinde derhal harekete geçeriz:

• İlgili makamlara Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR) sunulur
• Hesap faaliyeti soruşturma beklerken dondurulabilir
• Kolluk kuvvetleriyle tam işbirliği
• Tüm raporların gizli tutulması

Potansiyel kara para aklama risklerini belirlemek ve azaltmak için sürekli risk değerlendirmeleri yapıyoruz:

• Çeşitli faktörlere dayalı müşteri risk profilleme
• Coğrafi risk değerlendirmesi
• Ürün ve hizmet risk değerlendirmesi
• Düzenli politika incelemeleri ve güncellemeleri

Tüm çalışanlar kapsamlı AML eğitimi alır:

• İşe alımda ilk eğitim
• Yıllık tazeleme kursları
• Role özel uzmanlık eğitimi
• Düzenleyici değişiklikler ve yeni tehditler hakkında güncellemeler

Düzenleyici gerekliliklere uygun olarak kapsamlı kayıtlar tutuyoruz:

• Müşteri kimlik belgeleri en az 5 yıl saklanır
• İşlem kayıtları yasal olarak gerekli süre boyunca tutulur
• Uygun erişim kontrolleriyle güvenli depolama
• Kayıt tutma uygulamalarının düzenli denetimleri

Tüm geçerli yaptırım rejimlerine kesinlikle uyuyoruz:

• OFAC, AB, BM yaptırım listelerine karşı gerçek zamanlı tarama
• Yaptırım uygulanan kişilere/kuruluşlara hizmet yasağı
• Yaptırım uygulanan yargı bölgeleri için coğrafi kısıtlamalar
• Tarama veritabanlarının düzenli güncellemeleri